Regulatorische Compliance im Finanzsektor

Aufsichtsrechtliche Anforderungen effizient meistern

HERAUSFORDERUNGEN

Der Druck in der Finanzbranche steigt durch neue Regulierungen und immer komplexere Compliance-Anforderungen:

  • Ein internationaler Flickenteppich aus Verordnungen und Richtlinien wie beispielsweise MiFID II / MiFIR, EMIR/REFIT, SFTR, Dodd-Frank, Basel III, erschwert den Überblick.
  • Die neuen Verordnungen ändern die Bedingungen des Wettbewerbs, wirken sich auf Geschäftsmodelle und Strategien aus.
  • Strikte Meldevorgaben sind zeitlich kritisch und gelten für unterschiedliche Stakeholder. Benötigte Daten sind oftmals nicht ad hoc verfügbar.
  • Aufsichtsrechtliche Anforderungen beinhalten oft Interpretationsspielräume, die in
    langwierigen Diskussionen zwischen Finanzdienstleistern und Aufsichtsbehörden geschlossen
    werden müssen.
  • Die gewährten Zeiträume zur Umsetzung regulatorischer Anforderungen in Kombination mit
    kurzfristigen Anpassungen sind meist knapp bemessen.
  • Wenn regulatorische Vorgaben nicht eingehalten werden, drohen empfindliche Strafzahlungen.

Was können Banken und Finanzdienstleister der Flut von Regularien entgegensetzen? Wie behalten Sie den Überblick, bleiben flexibel und erschließen sogar neue Umsatzpotenziale?

Nahaufnahme eines Laptops auf dem Excel-Tabellen zu sehen sind.

(Pixelagestudio/Shutterstock)

Empfehlung

Unternehmen im Finanzsektor müssen trotz Regulierung dynamisch bleiben und zeigen, dass Sie innovativ, profitabel und wettbewerbsfähig sind. Mit der richtigen Strategie und einem justierten Geschäfts- und Betriebsmodell lassen sich die vielen Verpflichtungen in Chancen verwandeln:

  • Etablieren Sie ein Kompetenzteam, das die Debatten und rechtlichen Veröffentlichungen zum Thema Regulierung beobachtet und mitgestaltet, auf Anforderungen reagiert, und
    Beziehungen zu den Aufsichtsbehörden pflegt.
  • Beziehen Sie "Regulierung" und "Risiko" in Ihre strategische Planung ein.
  • Reagieren Sie auf Regulierungen nicht mit isolierten Projekten; schaffen Sie eine zentrale Stelle, die sich stetig um das Thema kümmert und orchestrieren Sie IT-Initiativen für regulatorische Compliance und den Aufbau strategischer Kapazitäten.
  • Überprüfen Sie Ihre Prozesse: Sind sie effizient und konform zu Ihrer Risiko- und Regulierungsstrategie?
  • Sorgen Sie dafür, dass ihr Anforderungsmanagement strukturiert und methodisch vorgeht, um integrierte und umfassende Meldelösungen zu implementieren.
  • Begreifen Sie finanzregulatorische Vorgaben als Chance, Ihre Kunden und Geschäftspartner durch attraktive Angebote und Services enger an ihr Unternehmen zu binden.

Aus strategischer Sicht geht es beim Thema Regulierung nicht nur darum, den Markt zu überwachen und stabile Strukturen für Revision und Risikokontrollen zu schaffen. Es geht auch darum, auf veränderte Wettbewerbsbedingungen zu reagieren, denn als Finanzdienstleister müssen Sie die Wünsche ihrer Kunden und Geschäftspartner erfüllen. Versetzen Sie Ihr Unternehmen in die Lage, schnell und flexibel auf finanzregulatorische Vorgaben reagieren zu können. So garantieren Sie rechtliche Compliance und können Ihren Kunden attraktive Services anbieten.

Glasfassaden moderner Bürogebäude.

(zhu difeng/Shutterstock)

Unsere Unterstützung

Leadvise Reply unterstützt Sie in Ihren regulatorischen Umsetzungsprojekten,
damit Sie dynamisch und flexibel auf multiple regulatorische Anforderungen reagieren können.

  • Wir schaffen Transparenz in Ihren regulatorischen Projekten.
  • Wir analysieren und optimieren Organisation und Prozesse, die für Regulierung und Compliance relevant sind. Wir konzipieren ein Betriebsmodell, das den aktuellen regulatorischen Anforderungen entspricht, und setzen es auf Wunsch auch um.
  • Wir erarbeiten aus den Vorgaben der Regulierer eine Agenda mit grundlegenden Maßnahmen und koordinieren die Umsetzung durch Ihre Mitarbeiter im Rahmen eines agilen PMO. Wir implementieren Werkzeuge für das Programm-Management und unterstützen Sie bei der externen und internen Kommunikation.
  • Wir führen eine strukturierte und umfassende Erhebung zur Ihren Anforderungen durch, abgestimmt auf die regulatorischen Richtlinien und Ihre strategischen Ziele. Auf Basis dieser Anforderungen entwickeln wir Lösungen und Maßnahmen.
  • Wir evaluieren für Sie die Einsatzmöglichkeiten neuer Technologien wie beispielsweise Robotic Process Automation, Process Mining oder KI zur effizienten Erfüllung Ihrer regulatorischen Vorgaben einzusetzen, und unterstützen ihre Implementierung.

Jens Kaulbars

Jens Kaulbars

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